Сбербанк самоинкассация: пошаговая инструкция. Денежный мешок. Как проводить инкассацию выручки компании

В августе 2015 года Сбербанк внедрил новейшую услугу для корпоративных клиентов – «Самоинкассация», суть которой состоит в наиболее упрощенной сдаче денежной наличности (выручки) в специализированное отделение Сбербанка. И несмотря на то, что произошло это сравнительно недавно, к ней уже успели подключиться и воспользоваться тысячи предпринимателей.

В этой статье мы рассмотрим инструкцию, где поэтапно разберем самоинкассацию Сбербанка и узнаем, чем она завоевала успех среди многих клиентов банка.

Для кого предназначен сервис «Самоинкассация» и в чем его удобство

Услугой Самоинкассация может воспользоваться любой корпоративный клиент Сбербанка: владелец торговой сети, центра услуг и развлекательных заведений (кафе, клубы) в сфере малого и среднего бизнеса. Представителям коммерческих учреждений, подключившихся к новой программе, предоставлена возможность сдавать вырученную наличность с помощью удаленных каналов, а не как это было раньше – в отделении банка или через сотрудников инкассационной службы.

Теперь нет необходимости подстраиваться под режим работы местного офиса банка, осуществить сдачу денежной наличности можно в любое удобное время и месте.

Несколько основных преимуществ программы самоинкассация:

Широкое распространение сети терминалов Сбербанка, оснащенных возможностью пополнения наличными деньгами.
Круглосуточная работа зоны самообслуживания клиентов.
Мгновенное зачисление денежных средств на расчетный счет организации (при зачислении денег внерабочий день, перевод переходит в статус «выполнено» в ближайший будний день).
Отсутствие документооборота. Не нужно заполнять сопроводительные документы, такие как препроводительная ведомость, накладная и другие.
Управление денежными счетами с помощью интернет-сервиса «Бизнес онлайн».
Безопасность. Хранить излишки денежной наличности в кассе после закрытия рабочей смены нет необходимости.
Сокращение расходов на инкассацию.

Согласно правилам программы, для того чтобы воспользоваться удаленным сервисом, предпринимателю необходимо иметь расчетный счет юридического лица в Сбербанке либо оформить его в момент обращения в банк.

А уже после, происходит подача заявки на оформление типового договора между юридическим лицом и Сбербанком России.

В ходе процесса заключения соглашения, специалист в данной сфере выдает клиенту уникальный идентификационный код, необходимый для дальнейшего проведения операций через банкомат. Эта информация является секретной и не подлежит передаче третьим лицам, поэтому лучше всего запомнить этот номер.

Заключив договор, представитель компании получает список банкоматов, где можно проводить сдачу выручки.

Схематически это выглядит примерно так:

Шаг 1. Обращение в отделение банка по работе с корпоративными клиентами с целью открытия счета.
Шаг 2. Заключение договора на оказание платных услуг по самоинкассации.
Шаг 3. Получение идентификационного кода (ИК).

Условия контракта

Каждый пункт договора оговаривается обеими сторонами и в результате составления договора клиент получает определенный пакет услуг, включающий набор целого ряда бизнес-программ для расчётного и кассового обслуживания организации.

Их объем зависит от деятельности предпринимателя и оговаривается в индивидуальном порядке. От этого, кстати, будет зависеть и стоимость предоставления услуг. Ее расчет происходит по действующим тарифам банка.

Также, в ходе дальнейшего сотрудничества клиента будет обслуживать персональный менеджер, который всегда сможет дать компетентную консультацию и решить возникшие проблемы.

Дополнительные возможности:

Доставка наличности необходимого номинала в любую торговую точку.
Размен и обмен денег между представителем юридического лица и банком.
Управление выручкой клиента – перерасчет между всеми открытыми счетами.
Экстренная отправка выручки в банк через инкассаторскую службу по одному телефонному звонку.
Обучение клиентов на определение подлинности купюр не только Российской Федерации, но и валюты иностранных государств, а также предоставление информации о мерах безопасности работы с наличностью.

Централизованный договор Сбербанка

Для крупных корпоративных клиентов банка, имеющих широкую торговую сеть разработан специальный централизованный договор.

Контракт дает возможность клиенту аккумулировать все финансовые ресурсы на едином счете, независимо от того в каком регионе была проведена операция по сдаче выручки на расчетный счет через электронное устройство. Помимо этого, крупномасштабному владельцу торговой сети не придется оформлять несколько договоров на каждую торговую точку. Решить вопрос можно путем заключения Централизованного договора в отделении банка, находящемся по юридическому адресу главного офиса лица.

Обратите внимание! Стоимость обслуживания (тарифы, комиссии) филиалов и представительств юридического лица едина по каждому региону.

Инструкция: как сдать выручку через устройство самообслуживания

Процедура по сдаче наличных денежных средств выглядит следующим образом:

1 этап. В главном меню терминала по приему наличных денег выберите пункт «Платежи наличными».

2 этап. Из списка возможных платежей нажмите на «Кредиты и фин. услуги».

3 этап. Перейдите в пункт под названием «Самоинкассация».

4 этап. Укажите в пустом поле идентификационный код, состоящий от 6 до 9 цифр (в зависимости от территориального банка длина кода может меняться), и жмите «Продолжить».

5 этап. Осуществите выбор расчетного счета, на который необходимо зачислить вырученную наличность, в случае если их несколько и обязательно проверьте правильность счета.

6 этап. Дайте согласие на дальнейшее совершение операции – нажмите на зеленую кнопку.

7 этап. Ознакомьтесь с условиями внесения денежных средств в терминал. Банк предупреждает, что на данном устройстве не предусмотрена выдача сдачи и все денежные средства будут перечислены по указанному адресу получателя.

8 этап. При необходимости введите на экранной клавиатуре дополнительную информацию, связанную с платежом. Например, укажите назначение перечисления или период платежа.

9 этап. Выберите источник взноса. Клавишами «вверх» и «вниз» можно пролистать весь список услуг.

10 этап. Ознакомьтесь с деталями платежа и проверьте все ли указано правильно, прежде чем нажать «оплатить».

11 этап. Внесите в специальное отверстие денежные средства и нажмите «оплатить».

Существуют банкоматы, которые принимают до 40 купюр за раз, поэтому если вы производите сдачу выручки через такой банкомат, аккуратно вставьте стопку денежных купюр в отверстие и после пересчета подтвердите операцию.

12 этап. Обязательно сохраняйте чек до момента подтверждения зачисления денежных средств на расчетный счет.

Обратите внимание! За совершение данной операции взимается комиссия в размере от 0,3-0,5% от общей суммы.

Сервис «Бизнес онлайн»

В целях безопасности финансовых средств, а также во избежание ошибок в проведении операций по самоинкассации банк внедрил услугу для корпоративных клиентов под названием Бизнес Онлайн. Специалисты Сбербанка рекомендуют дистанционно управлять своими счетами и выполнять следующие операции в личном кабинете:

Иметь доступ к информации о движении средств на счетах и контролировать приходно-расходные операции.
Формировать документацию с помощью программы (объявление на взнос наличных, препроводительная ведомость, накладная).
Осуществлять передачу документов.
Отправлять заявки на получение тех или иных банковских продуктов в режиме онлайн.
Быть на связи и активно взаимодействовать со специалистами Сбербанка.

Работа охранник инкассатор в сбербанке вакансии охранник инкассатор в сбербанке в Москве. Вакансия охранник инкассатор в сбербанке от прямого работодателя в Москве объявления о работе охранник инкассатор в сбербанке Москва, вакансии кадровых агентств в Москве, ищу работу охранник инкассатор в сбербанке через агентства по подбору персонала и от прямых работодателей, вакансии охранник инкассатор в сбербанке с опытом работы и без опыта работы. Сайт объявлений о подработке и работе авито Москва работа вакансии охранник инкассатор в сбербанке от прямых работодателей.

Работа в Москве охранник инкассатор в сбербанке

Сайт работа авито Москва работа свежие вакансии охранник инкассатор в сбербанке. На нашем сайте можно найти высокооплачиваемую работу охранник инкассатор в сбербанке. Ищите работу охранник инкассатор в сбербанке в Москве, просматривайте вакансии на нашем сайте работы - агрегаторе вакансий в Москве.

Авито вакансии Москва

Работа охранник инкассатор в сбербанке на сайте в Москве, вакансии охранник инкассатор в сбербанке от прямых работодателей Москва. Вакансии в Москве без опыта работы и высокооплачиваемые с опытом работы. Вакансии охранник инкассатор в сбербанке для женщин.

Банки оказывают услуги по инкассации выручки и доставке ее в кассу своей или сторонней кредитной организации. Инкассаторы также доставляют наличность (в том числе разменную монету) и зарплату (с подбором купюр необходимого номинала) в офисы и подразделения компании-клиента.

При сдаче денежных средств кассир должен пересчитать их, вложить в специальный мешок или конверт, выданный кредитной организацией, и заполнить бланк 0402300 — «Препроводительная ведомость к сумке» — в трех экземплярах, два из которых уезжают с инкассаторами, а один остается в компании. Финансовые работники знают, что исправления в этих бланках недопустимы, все должно быть заполнено одной ручкой и одним почерком. Кроме препроводительной ведомости также оформляется расходный кассовый ордер, на основании которого средства зачисляются в банк.

Стоимость инкассации

Стоимость инкассации наличных денежных средств и доставки разменной монеты у всех банков разная. Но обычно она зависит от суммы выручки и расстояния до точки инкассации. Чем больше сумма, тем меньше стоимость инкассации в процентном соотношении. Например, за вывоз наличности в сумме до 3 млн руб. на расстояние свыше 10 км придется заплатить 0,5% выручки, но если вывезти в банк надо свыше 20 млн руб., то ставка составит всего 0,2%. Доставка разменной монеты в сумме до 100 тыс. руб. будет стоить в среднем 2% суммы.

Стоимость инкассации для небольших организаций

Для небольших организаций, дневная выручка которых составляет до 200 тыс. руб. в день, существуют специальные предложения по инкассации. Поскольку тарифы на классическую инкассацию в этом случае слишком велики, банки предлагают компаниям установить у себя специальный терминал для приема денег. Выручка вносится при помощи специальных идентификационных карт, которые выдаются уполномоченным сотрудникам, поэтому операции проходят в защищенном режиме. Такой способ сдачи выручки выгоден еще и тем, что не нужно ждать машину инкассатора, которая приходит строго по расписанию. Выручку можно внести на счет компании в любое время. Такие услуги предлагают, например, Башкомснаббанк, СДМ-Банк и некоторые другие.

Сбербанк в свою очередь использует немного другую систему. Он устанавливает автоматический сейф в определенном месте, например в торговом центре, где много инкассируемых точек, и клиенты могут самостоятельно вкладывать в устройство мешки с деньгами. При этом проводятся те же процедуры и заполняются те же документы, что и при обычной инкассации. Однако стоимость доставки наличности в банк таким способом ниже.

Вооруженное сопровождение грузов

Доставить средства в банк можно и самостоятельно, например заручившись поддержкой охранных структур. Многие компании по безопасности предоставляют сопровождение вооруженной спецгруппой материальных ценностей, в том числе денежных средств. Цены зависят от запросов клиента. Водитель-инкассатор с оружием обойдется примерно в 6,5 тыс. руб. за восемь часов работы, дополнительный вооруженный инкассатор — в 5 тыс. руб., машина сопровождения с водителем — еще в 12 тыс. руб.

Сбербанк начал продажу новых пакетных предложений по услугам инкассации и пересчета наличных, сделав основной упор на индивидуальный подход к потребностям клиента. Заказчик может собрать свою «коробку», наполнив ее необходимыми опциями в нужных объемах. Неизменным остается одно - клиент получает услугу, соответствующую основополагающим критериям качественного высокотехнологичного сервиса на финансовом рынке. Об этих критериях рассказала Ольга Степанова, Директор Центра управления наличным денежным обращением Сибирского банка, курирующая оказание кассово-инкассаторского сервиса Сбербанка в Новосибирске.

Надежный. Почему можно не беспокоиться за сохранность средств, передаваемых инкассаторам Сбербанка?

Прежде всего важно отметить, что с момента приема инкассаторами денежных средств у клиента банк берет на себя полную материальную ответственность за их сохранность.

Осознавая эту ответственность, банк предпринял ряд мер по защите принятых к транспортировке ценностей. Денежные средства помещаются в специальные кейсы, делающие бессмысленной любую попытку хищения. Все инкассаторские автомобили оснащены видеоаппаратурой, которая фиксирует все, что происходит в салоне и вокруг спецтранспорта, а также другими современными средствами безопасности - банк всегда знает, где находится автомобиль с деньгами клиентов.

Кроме того, сопроводительная документация может оформляться по технологии штрихкодирования, которая, автоматизируя процедуру, исключает ошибки и ускоряет зачисление денег на счет клиента.

Гибкий и удобный. Что входит в пакет услуг?

Клиент, обратившийся в Сбербанк за инкассаторским обслуживанием, может собрать пакет из необходимых именно ему услуг.

Пакетом услуг инкассаторского сервиса Сбербанка предусмотрены: прием денежных средств у заказчика, доставка их в отделение банка с дальнейшим зачислением на счет клиента, в том числе на счет в другой кредитной организации. Зачисление происходит не позднее следующего дня. Также есть возможность размена наличности.

Помимо основных услуг, банк предлагает ряд дополнительных опций. Возможно предоставление по запросу клиента видеоматериала о пересчете проинкассированных средств, попутный сбор документов сотрудниками службы, получение по электронной почте отчета о пересчете сданной денежной наличности за месяц. Также сверх основного пакета клиент может воспользоваться услугой срочного зачисления на счет переданных денежных средств, что особенно важно, например, при необходимости срочных расчетов с поставщиками либо наличии у заказчика кредитных обязательств.

Подходящий. Как подобрать подходящий тариф?

Сейчас Сбербанк предлагает своим корпоративным клиентам в рамках коробочного решения три основных тарифа на кассово-инкассаторское обслуживание.

Тариф «Стандарт» предполагает 8 и более выездов в месяц. Время обслуживания клиента определяет банк, выдерживая временной диапазон доезда к объекту клиента в пределах 1,5 часа. Препроводительные документы оформляются по технологии штрихкодирования.

Тариф «Активный» включает 20 и более выездов в месяц. Время приезда инкассаторской службы с периодом 1,5 часа также определяет банк. Препроводительные документы оформляются по технологии штрихкодирования.

Тариф «Стандарт Плюс» дает наибольшую свободу клиенту при взаимодействии с инкассаторской службой. Максимальное и минимальное количество заездов по тарифу не ограничено. Время обслуживания выбирает клиент. Временной диапазон доезда к объекту клиента - 1 час до и после времени, выбранного заказчиком. Оформление препроводительных документов возможно как с применением технологии штрихкодирования, так и без нее.

Стоимость заезда по тарифам варьируется в пределах 500–650 рублей (дешевле стандартного предложения в среднем на 10–15%). Тариф подбирается индивидуально под клиента и зависит от того, какой объем наличных средств будет инкассироваться и где расположен объект. Так, предприятиям с объемом наличной выручки от 100 тысяч рублей в день больше подойдет пакет «Активный», бизнесу же, который на такой объем выходит за несколько дней, стоит обратить внимание на минимальный тариф по пакету «Стандарт».

При этом для клиента, купившего коробку «Стандарт» или «Активный», предусмотрен переход на тариф «Стандарт Плюс» в случае если за месяц обслуживания ему потребовалось меньше предусмотренного тарифом минимального количества заездов.

Доступный. Как стать клиентом инкассаторского сервиса Сбербанка?

Чтобы заключить договор со Сбербанком на инкассаторское обслуживание, достаточно оставить заявку на сайте банка. В течение часа с вами свяжется специалист, чтобы уточнить параметры обслуживания и договориться о дате обследования объекта. Когда вся необходимая информация будет собрана, специалист банка предложит наиболее выгодный и подходящий конкретному заказчику пакет услуг. По согласованию с вами будет составлен договор на обслуживание и определена дата первого выезда службы на объект.