Запрет на снятие денег с карты. Лимит выдачи наличных в банкомате Сбербанка. Лимит для валютных карточек

Сбербанк, как и любая другая финансовая организация, имеет фиксированный суточный лимит снятия наличных: в день, в месяц, все зависит от типа карты - ограничение есть для любого счета, но размер может сильно разниться. К тому же, планка неизменно понижается - это связано с переходом на безналичные варианты оплаты.

Многие клиенты не замечают этих изменений - крупные суммы редко нужны в наличном виде. Лимиты снятия наличных напрямую зависят от того, где будет совершена операция (банкомат, касса Сбербанка, кассы других кредитно-финансовых организаций) более подробно описаны каждый из способов ниже.

Ограничения на выдачу наличных денег в отделениях и банкоматах могут стать неожиданным сюрпризом для клиентов, которые своевременно не ознакомились с условиями договора. Лимиты для обналичивания в день и в месяц зависят от типа банковской карты — максимальные суммы можно вывести только на платиновых и золотых карточках, у классических карты эти сумму заметно ниже, но это устраивает основную часть клиентов. Мы подробно описали действующие значения максимальных сумм при различных способах обналичивания и для каждого вида счета карты.

Лимит снятия наличных в банкомате Сбербанка

Ограничения на максимальную сумму равны для банкоматов Сбербанка и для банкоматов других банков - но в таком случае есть большая разница в комиссии по чужой банковской карты: 1 процент от суммы, но не менее 100 рублей (3 долларов США или 3 Евро).

— Visa Platinum (Виза платинум), Platinum Master Card. Максимум лимит снятия наличных - 1 000 000 рублей (25 000 USD, 20 000 EURO);
— Visa Gold , Gold Master Card. Золотая карта лимит снятия наличных меньше - 300 000 рублей (12 000 USD, 9 000 EURO);
— другие пластиковые карты Сбербанка России, включая Visa Classic (Виза классик), Маэстро, Социальная, разрешают снять не более 150 000 рублей наличными (6 000 USD, 45 000 EURO) в сутки.

Уникальные условия обслуживания у карт, выпущенных дочерними банками Сбербанка в Казахстане, Беларуси и Украине - ограничения в таком случае выставляются не на сутки, а на одну выполненную операцию. Так, максимальная сумма, которая может быть снята за один раз, составляет для карт Maestro и Visa Electron (виза электрон) 7500 рублей (или 250 USD), а для других карточек - 50 000 рублей (или 2 000 USD) за операцию.

Сколько можно снять в кассе Сбербанка

В отделениях можно легко снять более серьезные суммы, но лимиты все же есть. Основное отличие - появляется ограничение на сумму средств, получаемые на руки в течение календарного месяца, а не за сутки.

— Visa Platinum, Platinum Master Card. Разрешенная максимальная сумма является самой высокой - 50 000 000 рублей (1 500 000 USD, 1 000 000 EURO) в месяц;
— Visa Gold, Gold Master Card. Обладая такой картой, в кассе Сбербанка можно снимать ежемесячно до 10 000 000 рублей (400 000 USD, 300 000 EURO);
— другие карточки Сбербанка позволяют снимать наличными всего 5 000 000 рублей (200 000 USD, 150 000 EURO) за один месяц.

Для единовременного снятия крупной суммы денег со счета нужно предварительно оповестить о намеченной операции сотрудников банка в нужном отделении. Так же необходимо не забывать о размере бесплатно выдаваемой ежедневно суммы (чаще всего она равна лимиту выдачи в банкомате) - тарифы на превышение составляют 0,5 процента от разницы.

Кассы других банков

Нет никаких лимитов для снятия денежных средств в кассах любых других банков, в следствии чего, обналичить там можно любую сумму, установленную внутренним уставом конкретной организации. Снимать наличные таким образом не совсем выгодно - процент гораздо за снятие гораздо выше, чем в отделениях Сбербанка.

Снимаем большую сумму с карты Сбербанка: пошаговая инструкция

Если нужна сумма больше лимита снятия наличных, то есть три простых способа обойти это ограничение:

Оформите вклад в Сбербанк Онлайн или обратитесь в отделение банка. С карты, которую нужно обналичить, сделайте перевод на вклад. После чего приходите в отделение Сбербанка и закрываете вклад. Всю сумму, которая будет на вкладе, вам выдадут наличными. В некоторых отделения возможна задержка с выплатой наличности из-за отсутствия таких денег в офисе. Подождите пару дней и все выплатят. А лучше заранее предупредить о своем желании закрыть вклад, что бы сотрудники подготовили крупную сумму денег.
Еще один распространенный способ: перевести деньги на несколько карт Сбербанка. Это могут быть ваши карты или ваших родственников или друзей. По каждой карте сможете снять максимальную сумму в отделении или банкомате. Советуем не снимать деньги в одном банкомате или отделении, банально может не хватить наличности.
Ежедневно, в течении месяца снимать максимальный дневной лимит. Данный способ не рекомендуется, так как это займет долгое время. Банк может заподозрить вас в чрезмерной активности и заблокировать карту для разъяснений. Так же снимая каждый день деньги будьте осторожны. Не снимайте в одном месте и тем более в вечернее или ночное время.

В декабре 2015г такие условия:
Дебетовые карты
Maestro / Visa Electron
ТП-200 Дебетовые карты Maestro “Momentum” / Visa Electron “Momentum”1,2
Валюта счета карты: Рубли / Долл. США / Евро
1. Обслуживание карты3:
1.1. за первый год
1.1.1. основной карты без комиссии
1.1.2. каждой дополнительной карты не выдается
1.2. за каждый последующий год
1.2.1. основной карты без комиссии
1.2.2. каждой дополнительной карты не выдается
2. Перевыпуск карты4:
2.1. очередной перевыпуск карты без комиссии
2.2. досрочный перевыпуск карты без комиссии
2.2.1. в случае утраты карты, утраты ПИН-кода, изменения личных данных держателя карты5 операция не осуществляется
3. Прием денежных средств для зачисления на счет карты:
3.1. держателем карты в структурном подразделении через ОКР или УС7:
3.1.1. в территориальном банке, в котором открыт счет карты без комиссии
3.1.2. в другом территориальном банке без комиссии
3.2. третьим лицом в структурном подразделении через ОКР:
3.2.1. в территориальном банке, в котором открыт счет карты без комиссии
3.2.2. в другом территориальном банке 1,25% от суммы, мин. 30 руб., макс. 1 000 руб.
4.1. Через кассу:
4.1.1. территориального банка, в котором открыт счет карты
4.1.1.1. в пределах суточного8 лимита через кассы Банка без комиссии
4.1.1.2. сверх суточного8 лимита через кассы Банка 0,5% от суммы превышения лимита
4.1.2. другого территориального банка
4.1.2.1. в пределах суточного8 лимита через кассы Банка 0,75% от суммы
4.1.2.2. сверх суточного8 лимита через кассы Банка 0,75% от суммы
4.1.3. дочернего банка9 операция не осуществляется
4.1.4. другой кредитной организации10 операция не осуществляется
4.2. Через банкоматы:
4.2.1. территориального банка, в котором открыт счет карты без комиссии
4.2.2. другого территориального банка 0,75% от суммы
4.2.3. дочернего банка9 операция не осуществляется
4.2.4. другой кредитной организации10 операция не осуществляется
5. Обслуживание карты на предприятиях торговли и/или сферы услуг11 без комиссии
6. Лимит выдачи наличных денежных средств по счету карты12:
6.1. Месячный лимит через кассы и банкоматы Банка 100 000 руб. / 3 000 долл. США / 2 500 евро
6.2. Суточный8 лимит
6.2.1. в кассах Банка13 50 000 руб. или эквивалент в иностранной валюте
6.2.2. в кассах дочерних банков/других кредитных организаций операция не осуществляется
6.2.3. в банкоматах Банка 50 000 руб. / 1 600 долл. США / 1 200 евро
6.2.4. в банкоматах дочерних банков/других кредитных организаций операция не осуществляется
6.3. Суточный8 лимит на снятие денежных средств без использования карты через кассы территориальных банков не по месту ведения счета14 50 000 руб. / 1 600 долл. США / 1 200 евро
7. Лимит на проведение операций по приему наличных денежных средств для зачисления на счет карты через ОКР в сутки15 10 000 000 руб. или эквивалент в иностранной валюте
8. Лимит на совершение операций оплаты товаров и услуг в сутки8 100 000 руб. / 3 500 долл. США / 2 500 евро
9. Приостановка действия карты в случае ее утраты Держателем без комиссии
10. Предоставление информации о доступном расходном лимите по банковской карте с использованием банкоматов других кредитных организаций не предоставляется
11. Получение выписки через банкомат Сбербанка России (10 последних операций по банковской карте) 15 руб. за запрос
12. Плата за предоставление отчета по счету карты16
12.1. по электронной почте без комиссии
12.2. почтой17 150 руб. в год
12.3. на бумажном носителе во внутренних структурных подразделениях банка18 без комиссии
13. Экстренная выдача наличных денежных средств19 операция не производится
14. Плата за неразрешенный овердрафт 40% годовых

Ограничение на снятие наличных Сбербанком устанавливается в зависимости от типа, класса карты. Суммы зависят также от сроков (ежедневный, ежемесячный лимит), места (отличается в Сбербанке максимальная сумма снятия в банкомате/в кассе) и, иногда — количества операций.

Все эти цифры периодически меняются – банки все активнее стараются приучить нас пользоваться безналом. Например, в мае 2015 года были в 3 раза сокращены ежемесячные лимиты по золотым, платиновым и черным картам, также изменения коснулись самых простых карт Моментум. Но, обо всём по порядку.

Лимит снятия наличных в Сбербанке через банкомат в 2018 году для разовой операции привязан не только к сумме, но и к количеству купюр. Он составляет 40 купюр.

Соответственно, если в аппарате загружены все номиналы, то максимум составляет 200 000 рублей купюрами достоинством 5000. Теперь расскажем, какой лимит снятия наличных с карты Сбербанка установлен для каждого вида выпускаемых карт.

Снятие наличных с дебетовой карты Сбербанка

Карта Моментум Сбербанка — лимит снятия:

100 000 рублей в месяц через банкомат или кассу Сбербанка;

Мастеркард Маэстро и Виза Электрон Сбербанка — лимит снятия:

500 000 рублей в месяц через банкомат или кассу Сбербанка;
50 000 рублей в день через кассу или банкомат.

Виза Классик и Мастер Кард Стандарт – лимит:

1 500 000 рублей в месяц через банкомат или кассу Сбербанка;
150 000 рублей в день через кассу или банкомат.

Золотые карты — лимиты:

3 000 000 рублей в месяц через банкомат или кассу Сбербанка;
300 000 рублей в день через кассу или банкомат.

Платиновые карты – лимиты:

5 000 000 рублей в месяц через банкомат или кассу Сбербанка;
500 000 рублей в день через кассу или банкомат.

Лимит операций по карте Сбербанка ограничен 100 операциями.

Как снять с карты Сбербанка большую сумму?

До того, как снять крупную сумму с карты Сбербанка, вы можете открыть обычный сберегательный счет (в отделении банка или в своём Интернет-банке) и сделать бесплатный внутрибанковский перевод. На снятие средств с этого счета нет никаких ограничений.

Лимиты в кассе

В отделениях можно снять гораздо более солидные суммы, но лимиты все же имеются. Главное отличие - ограничения здесь выставляются на количество средств, которые можно получить на руки в течение месяца, а не за сутки.

Visa Platinum, Platinum Master Card. Разрешенная сумма является рекордно высокой - 50 000 000 рублей (1 500 000 USD, 1 000 000 EURO) в месяц;
Visa Gold, Gold Master Card. Имея такую карту, в кассе Сбербанка можно получать ежемесячно до 10 000 000 рублей (400 000 USD, 300 000 EURO);
другие карты Сбербанка позволяют снимать наличными всего 5 000 000 рублей (200 000 USD, 150 000 EURO) за один месяц.

Как правило, для единовременного снятия крупной суммы со счета необходимо заранее оповестить о намеченной операции сотрудников банка. Кроме того, следует помнить о величине бесплатно выдаваемой ежедневно суммы (обычно она соответствует лимиту выдачи банкомата) - тарифы на превышение составляют 0,5 процента от разницы.

Кассы сторонних финансовых организаций

Не существует никаких лимитов для снятия средств в кассах других кредитно-финансовых компаний, поэтому получить там можно любую сумму, установленную правилами конкретной организации. Выводить наличные таким способом не слишком выгодно - взимаемый процент гораздо больше, чем в отделениях Сбербанка.

Лимиты в банкомате

Ограничения на максимальную сумму одинаковы для банкоматов, обслуживаемых Сбербанком и для принадлежащих другим банкам - но здесь возникает разница в дополнительной комиссии: 1 процент от суммы, но не менее 100 рублей (3 долларов США или 3 Евро).

Лимит выдачи наличных денежных средств по счету карты в банкоматах, филиалах Сбербанка России и их внутренних структурных подразделениях:

	Валюта счета Рубли	Валюта счета EURO	Валюта счета USD
Для всех карточных продуктов,за исключениемVisa Gold,Gold MasterCard и выше	5 000 000 руб. в месяц, в том числе через банкомат - не более 150 000 руб. в сутки	150 000 Euro в месяц, в том числе через банкомат - не более 4 500 Euro в сутки	200 000 USD в месяц, в том числе через банкомат - не более 6 000 USD в сутки
Visa Gold, Gold MasterCard	10 000 000 руб. в месяц, в том числе через банкомат - не более 300 000 руб. в сутки	300 000 Euro в месяц, в том числе через банкомат - не более 9 000 Euro в сутки	400 000 USD в месяц, в том числе через банкомат - не более 12 000 USD в сутки
Visa Platinum, Platinum MasterCard	50 000 000 руб. в месяц, в том числе через банкомат – не более 1 000 000 руб. в сутки	1 000 000 EURO в месяц, в том числе через банкомат – не более 20 000 EURO в сутки	1 500 000 USD в месяц, в том числе через банкомат – не более 25 000 USD в сутки

Установление ограничений на снятие наличных денег с банковских карт направлено на стимулирование безналичных расчетов, снижение оборота наличных денег, пресечение операций по незаконному обналичиванию. Их целью являются также защита банков от , обеспечение безопасности банковского счета клиента.

Каждый обладатель пластиковой карты должен знать о лимите по снятию наличных с нее. Информация об этом доводится банком до получателя карты ещё на этапе её выдачи.

Ограничения по типу карт

Лимит для валютных карточек

Большинство карточек Сбербанка выпускается как в рублях, так в долларах и евро.

Месячный лимит снятия наличных в валюте варьируется в пределах от 3 000 долларов или 2 500 евро у до 170 тыс. долларов и 125 тыс. евро у типа Платинум. Снятие производится бесплатно, при превышении указанного лимита комиссия составляет 0,5%.

Суточный лимит снятия наличных в евро с карты Сбербанка через банкомат составляет:

Моментум – 1200;
обычных MasterCard Standard и Visa Classic, премиальной дебетовой карты Аэрофлот – 4 500;
класса Голд – 9 000;
Platinum – 10 000.

Порядок действий

Перед снятием средств надо четко представлять, что у вашей карты имеется лимит снятия наличных в сутки. Если вам требуется сумма больше обозначенной, то придется обратиться в офис банка. Так как снять сумму, превышающую суточный лимит, возможно только через кассу, а не банкомат. Если вы укладываетесь в лимит, начинайте операцию через банкомат.

Порядок снятия наличных с карты Сбербанка через банкомат включает следующие простые действия:

вставляем пластик в картоприемник аппарата;
вставляем правильно, чтобы название платежной системы было вверху слева, а чип был вверху справа;
на клавиатуре набираем пин-код (Что делать, если забыли пин-код карты Сбербанка, читайте );
появится окно с главным меню, где выбираем «Выдача наличных» или «Получить и внести наличные»;
указываем или набираем на клавиатуре нужную сумму;
нажимаем «Далее», определяемся, нужен ли нам чек об операции;
получаем из аппарата свою пластиковую карточку, деньги, чек, если мы его запрашивали.

В настоящее время действует такой суточный лимит снятия наличных с карты Сбербанка через банкоматы Сбербанка (сумма указана в рублях для каждого типа):

Моментум – 50 000;
Classic – 150 000;
Gold – 300 000;
Platinum – 500 000.

Взимается ли комиссия?

Комиссия за снятие наличных с дебетовой карты Сбербанка через банкомат Сбербанка не взимается. Но если вы снимаете средства с кредитной карточки, то размер комиссии за снятие наличных через банкомат Сбербанка составит 3% или минимальную сумму в 390 рублей.

Комиссия за обналичивание карточки Сбербанка через банкомат другого банка, как правило, составляет 4%.

Лимит снятия наличных через отделение банка

В офисе Сбербанка клиент может получить суммы, значительно большие по сравнению с банкоматами. В данном случае действует ограничение на месяц, а в течение суток можно получить больше денег, чем выдал бы банкомат. Но за превышение суточного лимита придется заплатить комиссию в размере 0,5 – 0.75% от суммы, превышающей установленный лимит.

Удобным и выгодным вариантом для безналичных расчетов является дебетовая карта Сбербанка. Лимит на снятие наличных устанавливается в зависимости от категории пластика (Премиум, Голд, Классик/Стандарт). Установленный лимит на снятие наличных довольно высокий, поэтому владельцы не будут испытывать каких-либо неудобств, связанных с ограничениями.

Общие условия снятия наличных

Общим правилом для всех карточек Сбербанка является бесплатная транзакция и вывод денежных средств через собственные терминалы/банкоматы и пункты выдачи наличных. Но это условие имеет свое воздействие только на действия, проведенные в рамках установленных Сбербанком лимитов на получение наличности с дебетовых карт.

При превышении указанной в договоре суммы, за вывод денежных средств с помощью собственных сервисов предусмотрена небольшая комиссия — 0,5%.

Поэтому владельцам потребуется точная информация об ограничениях. Лимит устанавливается общий, например, единый для классических карточек разного типа.

Рассмотрим подробнее установленный лимит снятия наличных для различных категорий банковских карточек (ежедневный и на месяц).

Лимиты для дебетовых карт Сбербанка

Моментальные неименные карты и карточки со специальными предложениями имеют лимиты на снятие наличных в следующих размерах: 50 тысяч/100 тысяч. рублей в день/в год. Какие лимиты имеют другие дебетовые карты узнаем далее.

Статутсные

Дебетовая карта с бесплатным обслуживанием может перейти в противоположную категорию, если условия по снятию наличных не будут выполнены. Будьте внимательны, контролируйте ежемесячные денежные снятия.

Поскольку Премиум-карты выпускаются также не в рублях, то для них устанавливаются собственные ограничения по выводу денежных средств: в долларах 12,5 тысяч — 170 тыс. и в евро 10-125 тысяч (день/месяц).

Для этой группы установлен самый высокий порог лимитов. Воспользоваться системой для выдачи наличных денег можно, уменьшив безналичный счет от 500 тысяч рублей в сутки до 5 млн. руб. в месяц. Лимит на снятие наличных для дебетовых карт Сбербанка Gold (в сутки/в месяц): от 300 тыс. рублей в сутки до 3 млн. рублей в месяц.

В категории Голд выпускаются: Visa Gold и MasterCard Gold, Аэрофлот Gold Виза, Подари жизнь Visa Gold. Некоторые — оформить с валютным счетом, для них действуют следующие лимиты: от 12 тысяч до 100 тысяч долларов и 9 тысяч — 75 тысяч евро.

Классические

В Сбербанке выпускают следующие карты этого класса: Visa Classic и MasterCard Standard (в том числе, с бесконтактной технологией Visa payWave и MasterCard PayPass или с индивидуальным дизайном), МИР Классическая, Виза Подари жизнь, Виза и МастерКард Молодежная и Виза Аэрофлот.

Стандарт МастерКард, Классик Виза и МИР установлены следующие правила вывода: 150 тысяч — 1,5 млн. руб.

Для карточек, расчетная единица у которых валюта: от 6 тысяч до 50 тысяч. долларов и 4,5 тысячи — 37,5 тысяч евро.

Заключение

Таковы правила, по которым может быть оформлена в Сбербанке дебетовая карта. Лимит напрямую зависит от ее статуса. Его можно превышать, но тогда за вывод денежных средств будет начисляться комиссия даже в собственных банкоматах и пунктах выдачи наличных в размере 0,5%.