Управляющая компания пиф сбербанк. Паевые фонды Сбербанка — доходность. Сбербанк - фонд рискованных облигаций

Нет ни одного человека, который смог бы дать стопроцентную гарантию и ответ на вопрос, какие ПИФы сбербанка частным клиентам принесут хорошую прибыль, а какие станут убыточным. Единственная личность, которые является ответственной за состояние своих активов - это их владелец. Именно поэтому для того, чтобы было удобно планировать свое финансовое состояние и контролировать инвестиционный портфель, предусмотрен специальный калькулятор доходности ПИФов.

УК Сбербанк Управление Активами паевые инвестиционные фонды предлагает в большом ассортименте. Каждый из проектов специализируется на определенной отрасли - от ИТ-технологий до природных ресурсов.

В случае если компания или организация занимаются реализацией долгосрочных или среднесрочных финансовых вложений то Вашему вниманию предоставляется инвестиционный портфель Сбербанка, он предоставляет различные виды финансовых вложений. Кто-то предпочитает вкладывать деньги в природный газ, а кто-то в другие природные ресурсы. Благодаря тому, что существует доверительное управление финансами клиента то владельцу денежных средств не нужно вникать во всю суть происходящего и понимать все тонкости того предприятия, которого он приобретает.

Фонд биотехнологий

В этом обороте денежных средств непосредственное участие принимают компании, которые занимаются биотехнологическими разработками и фармацевтическими. Данная программа инвестиций расчитана на долгосрочное вложение, в последнее время Сбербанк, что касаемо биотехнологий они демонстрируют рост стоимости своих акций, что в свою очередь говорит о том, что у вкладчика будут большие риски.

ПИФ Илья Муромец от Сбербанка

Это государственная программа, которая занимается тем, что помогает осуществлять работу на государственном уровне. Данный вид инвестиционной программы является менее рискованным, что весьма оптимально для тех инвесторов, которые только начинает вливаться в это дело. Величина минимального вклада в данное направление составляет 1000 руб. но при этом хранится сумма вклада будет в распоряжении банка на протяжении года.

Глобальный интернет — ПИФ Сбербанка

Этот инвестиционный проект является весьма рискованным, но при этом всё больше инвесторов желает внести свою финансирование в разработку программного обеспечения, а также для поддержки тех людей, которые занимаются деятельности во всемирной паутине. В последнее время этот род деятельности набирает популярности и демонстрирует стабильный рост акции, и при этом риски сохраняются. В этом направлении инвестиционные средства идут не только на российские нужды, но и для нужд зарубежных предприятий. Средний срок данной инвестиционной деятельности составляет 3 года. Что касается риска то стоимость на акции если и упадет то это будет на небольшой промежуток времени ведь всё зависит от колебания на мировом рынке.

Рынок перспективных облигаций

Что касается фонда перспективных облигаций то Сбербанк в последнее время начинает демонстрировать по отношению этой инвестиционной программы средние показатели по увеличению стоимости. Акции в среднем в год растут на 39%. Но что касается диверсификация активов, то если сравнивать их с другими отраслями, то она весьма высокая. Прежде чем осуществить инвестиционное вложение в это направление, компания Сбербанк проводит свой анализ, изучает кредитную историю предприятия, рассчитывает уровень риска по данной программе и высчитывает минимальный срок инвестиций, исходя из которого в среднем он приближен к одному году.

Инвестиционный проект Добрыня Никитич

Даны инвестиционная компания имеет прямое отношение к нефтегазовой отрасли, за последние три года работы этого фонда, Сбербанк смог продемонстрировать увеличение стоимости цены на акции в 43%. Стоимость акций растет только после того как компания проверено на надежность. Основную долю инвестиционного портфеля составляют те инструменты, которые имеют фиксированную доходность. В случае даже если стоимость акции снизится то это на краткосрочный период, и всё же это связано с финансами колебаниям на рынке.

ПИФ Еврооблигации Сбербанка

В Сбербанк управление активами Еврооблигации - пифы, которые демонстрируют устойчивую положительную динамику роста на протяжении последних 3 лет. Данная инвестиционная стратегия помогает инвестору вкладывает деньги не только в предприятии РФ, но и в компании стран СНГ. Это программа несет в себе небольшой уровень риска, и он связан с конверсией денежных средств. Ну что касается доходность это за последние 3 года, данный вид инвестирования принес владельцам акций 96% прибыли. Минимальный срок инвестиций в этом портфели составляет один год. Такой вид вложений является весьма идеальным для тех инвесторов, которые только начинают свою деятельность.

Каждый инвестор прежде чем вложить свои денежные средства должен проанализировать происходящую ситуацию на рынке, сравнить показатели между предлагаемыми инвестиционными проектами и только после досконального анализа делать свои вклады.

ПИФ Электроэнергетика в Сбербанке

Паевые фонды Сбербанк Энергетика нацелены на инвестирование в акции отечественных компаний, специализирующихся на электроэнергетическом секторе, предоставлении услуг ЖКХ (например, МОСЭНЕРГО, РУСГИДРО и др). Частным инвесторам предлагается вложить деньги на срок 3 года. Вложения в этот фонд предполагают высокий стем\пень риска и высокую доходность (около 82% за 3 года).

ПИФ Америка от Сбербанка

Фонд «Америка» направляет активы в фондовый рынок США и предлагает возможность инвесторам заработать на возможном росте. Стратегия инвестирования строится на динамике индекса S&P500. Вложения в этот фонд рекомендуются для диверсификации общего портфеля.

Потребительский сектор в Сбербанке - ПИФы, специализирующиеся на быстро растущих акциях

Этот ПИФ профилируется на вложениях в рынок акций отечественных и зарубежных компаний, специализирующихся на производстве потребительских товаров, банковских структур, телекоммуникационных корпораций. За последнюю трехлетку фонд продемонстрировал рост доходности на 75,21%. Фонд входит в число лидеров по росту прибыли за последние 5 лет. Отбор акций производится на основе тщательного фундаментального анализа опытными портфельными управляющими.

ПИФ Золото от Сбербанка

Фонд, созданный в 2014 году, инвестирует в фонд ETF PowerShares DB Gold Fund, следующий динамике стоимости фьючерсов на золото. Покупка паев этого ПИФа позволяет сбалансировать общий инвестиционный портфель.

Сбербанк ПИФ Сбалансированный

Сбалансированный ПИФ - это проект, специализирующийся на смешанных инвестициях. Уравновешенный портфель позволяет добиваться оптимального сочетания умеренного риска и прогнозируемой доходности. Прирост активов за последние 3 года составит 52,89%. Активы фонда динамично распределяются между акциями и облигациями.

Как купить ПИФы Сбербанка?

Приобрести паи можно 2 способами:

при визите в офис Сбербанка с зоной обслуживания «Премьер» (при себе необходимо иметь паспорт, минимальная сумма инвестиций от 15000 рублей);
в личном кабинете на сайте управляющей компании sberbank-am.ru (минимум для вложений - 1000 рублей).

Как купить ПИФ в Сбербанке онлайн? Для приобретения паев, выполните следующие шаги:

Зайдите на сайт sberbank-am.ru
В верхнем правом углу нажмите на вкладку «Личный кабинет».
Введите пароль для входа в учетную запись. Получить доступ можно через личный кабинет портала Госуслуг. В первом случае вам необходимо нажать на ссылку «Госуслуги» и затем на кнопку «Продолжить».
Вход в личный кабинет Сбербанка
После этого вас перебросит на портал Госуслуг, где потребуется ввести логин и пароль от этого сервиса и нажать на кнопку «Войти». Оттуда вас автоматом перебросит обратно на сайт Sberbank. Если у вас не получается зарегистрироваться через портал gosuslugi, то можно получить доступ к учетной записи в офисе Сбера с зоной обслуживания «Премьер».
В личном кабинете зайдите на вкладку «Портфель».
Напротив пункта «Паевые инвестиционные фонды» нажмите на кнопку «Купить».
Выберите подходящий ПИФ по сфере инвестирования, доходности и уровню риска с помощью фильтров и нажмите на кнопку «Выбрать.»
Внизу страницы появится всплывающее окно, где необходимо нажать на кнопку «Продолжить оформление».
Проверьте выбранный продукт и сумму инвестирования и нажмите на кнопку «Далее».
Заполните предложенную форму с персональными данными и реквизитами вашего банковского счета (это необходимо для возврата платежа в случае ошибки). Нажмите на кнопку «Далее».
Подтвердите введенные данные, нажав на кнопку «Подтверждаю».
После этого будет сформирована заявка на покупку паев. Запишите или скопируйте этот номер и дату платежа, так как эта информация вам потребуется при оплате пая через систему «Сбербанк Онлайн».
Войдите в личный кабинет «Сбербанк@Онлайн» и перейдите в раздел «Переводы и Платежи».
В справочнике в разделе «Страхование и инвестиции» нажмите на ссылку «ПИФы».
Нажмите на ссылку «Сбербанк Управление Активами».
Выберите название ПИФа, номер заявки, дату, которые вы записали в пункте 12, ФИО инвестора и нажмите на кнопку «Продолжить».
Подтвердите операцию с помощью СМС.

В течение 5 рабочих дней после оплаты покупки в личном кабинете инвестора в разделе «Портфель» у вас появится информация о приобретенных паях и появится графическая структура портфеля. До этого момента статус операции можно отслеживать в разделе «История» - «История операций», где вы сможете увидеть, что заявка находится на стадии «Обработка». О подтверждении покупки паев вы получите СМС на указанный контактный номер телефона. После этого в разделе «Портфель» вы сможете отслеживать в режиме онлайн текущую стоимость паев и размер прибыли.

Сбербанк управление активами ПИФы: доходность

На графике показана доходность фондов за последний год (2017). Из приведенных данных можно сделать вывод, что наилучшие результаты роста продемонстрировал ПИФ «Глобальный интернет». В «минус» ушли фонды, специализирующиеся на недвижимости, «Добрыня Никитич», «Еврооблигации», «Природные ресурсы».

По доходности за последние 3 года лидируют следующие ПИФы, продемонстрировавшие рост более 61% (более 20% годовых):

Финансовый сектор;
Электроэнергетика;
Потребительский сектор;
Природные ресурсы
Глобальный интернет.

Подробные данные приведены в таблице:

Современная финансовая система предлагает множество инструментов для преумножения собственных накоплений. Одним из них являются паи Сбербанка, позволяющие получить свою долю в выбранном инвестиционном проекте организации и последующий от него доход.

Что такое ПИФы

Увеличить объем своих накоплений можно разными методами. Самым популярным и простым для обычных граждан способом становится участие в паевых инвестиционных фондах. ПИФы представляют собой коллективный инструмент для преумножения финансов путем объединения средств в специальный фонд. Им управляют организации, имеющие специальную лицензию. Паевые фонды Сбербанка входят в число таких компаний.

Как работают ПИФы

В инвестиционные фонды вкладывают деньги различные слои населения. Трейдеры и другие люди организации распоряжаются этими финансами, приобретая и продавая ценные бумаги. Разница от купли-продажи становится прибылью или убытком. На этом строится доверительное управление Сбербанка и других компаний, работающих с ПИФами. Пользователи сбербанк ам ру могут купить паи онлайн.

Как зарабатывать на ПИФах

Основной доход инвестиционные фонды получают от продажи ценных бумаг. Чтобы быстро заработать на ПИФах, нужно приобретать акции в момент уменьшения их стоимости, а продавать в момент роста. Существует и другая группа инвесторов, оформляющая сбалансированные вклады на длительный период времени. Преимуществом такой тактики торгов и управления паями является статистический подход, гласящий, что стоимость ценных бумаг спустя несколько лет возрастает.

ПИФы Сбербанка – доходность

Мировой и отечественный финансовые рынки непредсказуемы, о чем свидетельствуют отзывы пайщиков. С вероятностью в 100% никто не сможет предвидеть, какой инвестиционный вклад в Сбербанке принесет вам крупную сумму денег, а какой станет убыточным. Вся ответственность за акции ложится на самих вкладчиков, поэтому специально для удобства клиентов и планирования финансов в личном кабинете есть калькулятор доходности ПИФов.

Инвестиционные проекты Сбербанка

Компания занимается реализацией средне- и долгосрочное финансирование. Инвестиционные портфели Сбербанка разнообразны. Вы можете вложить деньги в природный газ и другие ресурсы либо пожертвовать их на развитие небольших предприятий. Возможна покупка акций в Америке. Делать инвестиции в Сбербанк может любой совершеннолетний гражданин страны. Благодаря доверительному управлению, клиенту не нужно изучать тонкости торговли акциями. На главной странице сайта инвестиционных проектов представлена доходность ПИФов по годам.

Сбербанк биотехнологии

Программа основана на инвестициях в iShares NASDAQ Biotechnology ETF. В обороте участвуют акции фармацевтических и биотехнологических компаний. Стоимость паев определяется динамикой NASDAQ Biotechnology. Программа рассчитана на долгосрочные вложения. За последние 3 года ПИФ Сбербанка биотехнологии демонстрирует стабильный спад стоимости акций и чрезмерно высокие риски.

ПИФ Илья Муромец Сбербанк

Инвестиции по этой программе направляются отечественным компаниям, работающим на государственном, муниципальном и корпоративном уровнях. Доходность ПИФ Илья Муромец за последние 3 года выросла. Программа демонстрирует низкий уровень рисков и подходит для начинающих инвесторов. Величина минимального вклада составляет 15 000 рублей, а хранить его нужно не меньше года.

Глобальный интернет ПИФ Сбербанк

Программа нацелена на финансирование предприятий, ведущих свою деятельность во Всемирной паутине. ПИФ Сбербанка Глобальный интернет демонстрирует стабильный рост акций вместе с высоким уровнем рисков. Инвестирование средств происходит не только в российские, но и зарубежные предприятия, работающие в сфере интернета. Средний срок инвестирования составляет 3 года. Резкий спад стоимости акций возможен в краткосрочной перспективе из-за колебаний на мировом технологическом рынке.

Сбербанк - фонд рискованных облигаций

По этой программе все инвестиции направляются предприятиям вторых и третьих эшелонов. Фонд рискованных облигаций Сбербанка демонстрирует средние показатели увеличения стоимости акций в 39%. Диверсификация активов среди отраслей является высокой. Прежде чем выбрать объект для инвестирования, трейдеры Сбербанка осуществляют анализ его кредитной истории. Уровень рисков этой программы находится на среднем уровне, как и минимальный срок инвестирования, равный одному году.

ПИФ Добрыня Никитич Сбербанк

Программа нацелена на инвестирование компаний, относящихся к нефтегазовой отрасли. За 3 года фонд Добрыня Никитич Сбербанк продемонстрировал рост цены акций в 43%. Основу инвестиционного портфеля составляют ликвидные акции. Некоторые финансы могут пойти на приобретение паев перспективных предприятий второго эшелона. Акции отбираются после проверки компаний на надежность. Основную доля портфеля составляют инструменты с фиксированной доходностью. Уменьшение стоимости акций возможно в краткосрочной перспективе из-за колебаний финансового положения рынков.

Сбербанк еврооблигации - ПИФ

Программа предлагает инвестировать свои активы в перспективные предприятия России и СНГ. Низкий уровень рисков достигается за счет конвертации денежных средств в отличную от рубля валюту. Доходность еврооблигаций Сбербанка за 3 года достигла 96%. Минимальный срок инвестирования по этой программе составляет 1 год, что делает ее идеальной для начинающих пайщиков с большим стартовым капиталом. Диверсификация активов по отраслям высокая. Вкладчики могут самостоятельно управлять своим финансовым портфелем.

ПИФ Сбербанка Потребительский сектор

Инвесторы по этой программе смогут спонсировать любые российские предприятия. В основном к этому фонду относятся организации, занимающиеся производством потребительских товаров, обслуживанием телекоммуникационных сетей и финансами. Акции Сбербанк Потребительский сектор за 3 года подорожали на 92%. Но вместе с ростом стоимости паев, инвесторы должны быть готовы к высокому уровню рисков. Крупная доля акций этой программы принадлежит иностранным предприятиям.

Как вложить деньги в ПИФы Сбербанка

Выгодным способом инвестирования денег в финансовых учреждениях, кроме паевых инвестиционных фондов, являются депозиты. Их главным преимуществом является стабильная, но маленькая прибыль. Если вы решили вложить в ПИФы Сбербанка деньги, то сначала ознакомьтесь с их годовыми графиками доходности и рисками. Начинающим инвесторам лучше не рисковать и перевести финансы на фонды с маленькими рисками. По мере анализа рынка и изучения азов инвестирования, можно переходить к проектам с высоким уровнем рисков и процентом прибыли.

Сбербанк - текущие стоимости ПИФов

Цена акций напрямую зависит от стабильности финансового положения страны. Самый высокий рост стоимости показывают инвестиционные продукты Сбербанка с высоким уровнем рисков. Рост цены акций в проектах с низким уровнем рисков достигает 25% за 3 года. Средняя стоимость паев, реализуемых компанией, составляет 850 р. 48 коп. Самая высокая цена акций у фонда «Илья Муромец». Изучить актуальную стоимость ПИФов Сбербанка любой интересующей программы можно на официальном сайте компании.

Рейтинг ПИФов по доходности

Вложения в какие-либо организации должны быть эффективными с финансовой точки зрения. Величина ставки доходности является фактическим показателем, подтверждающим либо опровергающим рентабельность ценных бумаг. Чтобы не ошибиться с выбором инвестиционного проекта и не потерять собственные сбережения, предлагаем вам изучить рейтинг ПИФов Сбербанка.

Название фонда	Краткая характеристика
Сбербанк – Электроэнергетика	Акции распределяются среди российских сетевых, сбытовых и генерирующих компаний. Портфель фонда диверсифицированный.	Стоимость акций за 3 года увеличилась на 84%. Средний уровень надежности предприятий.	Высокий уровень риска. Рублевые инвестиции. Срок инвестирования не менее 3 лет.
Сбербанк – Телекоммуникации и Технологии	Портфель фонда состоит из акций региональных операторов связи, предприятий, работающих в сфере информационных технологий и медиасектора.	Инвестиции валютные и рублевые. Увеличение стоимости паев на 14% за 3 года.
Сбербанк – Глобальный Интернет	Акции инвесторов распределяются среди крупных биржевых индексных фондов интернет-сектора и интернет-предприятий.	Увеличение доходности на 36,5% за 3 года. Инвестиции валютные и рублевые.	Высокий уровень риска. Срок инвестирования не менее 3 лет.
Сбербанк – Фонд активного управления	Средства фонда переводятся компаниям России с большим потенциалом роста и высоким уровнем волатильности.	Цена акций за 3 года увеличилась на 59%.	Высокий уровень риска. Срок инвестирования не менее 3 лет. Вклады в рублях.
Сбербанк – Фонд акций компаний малой капитализации	Акции инвесторов распределяются среди компаний второго эшелона, демонстрирующие высокие показатели роста и надежности.	Инвестиции могут быть рублевыми и валютными. Доходность за 3 года возросла на 58%.	Высокий уровень риска. Срок инвестирования не менее 3 лет.
Сбербанк - Развивающиеся рынки	Финансы фонда инвестируются в ETF Vanguard FTSE EM с диверсификацией по странам и отраслям.	Стоимость акций за 3 года увеличилась на 61%.	Высокий уровень риска. Срок инвестирования не менее 3 лет. Валютные вклады.
Сбербанк - Золото	Финансы инвестируются в ETF PowerShares DB Gold Fund, предназначен для долгосрочного прироста капитала.	Прирост стоимости за 3 года на 30%. Подходит для диверсификации накоплений.	Средний уровень риска. Инвестиции в активы валютные. Срок инвестирования не менее 3 лет.
Сбербанк - Биотехнологии	Портфель содержит акции iShares NASDAQ Biotechnology ETF.	Возможность осуществлять пассивное управление капиталом.	Высокий уровень риска. Инвестиции валютные. Сроки инвестирования не мене 3 лет. Уменьшение стоимости акций на 17% за год.
Сбербанк – Фонд рискованных облигаций	Средства переводятся в рублевые российские облигации компаний потребительского и финансового секторов из второго и третьего эшелона надежности.	Прирост стоимости паев за 3 года на 40%. Приемлемый уровень надежности компаний.	Средний уровень риска. Срок инвестирования не менее 1 года. Инвестиции только рублевые.
Сбербанк – Фонд облигаций Илья Муромец	Акции распределяются среди государственных, корпоративных и муниципальных компаний.	Низкий уровень риска. Стабильный прирост стоимости акций на 19% за 3 года.	Срок инвестирования не менее 1 года.

Видео: что такое паевой инвестиционный фонд

К 2019 году управляющая компания Сбербанка сохраняется лидирующие позиции по числу привлеченных средств – более трети всего капитала, поступившего в фонды от инвесторов, пришлись на долю ПИФов Сбербанка Управление Активами. Динамика объясняется многими факторами, главные из которых – стабильно высокая доходность и удобство приобретения паев (доступны в Личном кабинете онлайн).

Условия инвестирования в ПИФы Сбербанка

На сегодня Сбербанк Управление Активами регулирует 21 открытый фонд, общий объем средств на счетах компании составляет 581 млрд рублей.

На выбор инвестора предложены самые разные ПИФы:

Облигаций - с низким уровнем риска и умеренной доходностью. Например, Денежный или Илья Муромец.
Акций - среди которых отраслевые портфели и портфели, подразумевающие широкую диверсификацию и активное управление средства. В УК Управление Активами это: Глобальный Интернет, Потребительский сектор, Природные ресурсы и проч.
Смешанные - которые включают себя облигации и акции.
Фондов - основу портфеля которых составляют ценные бумаги стран или ETF.

Благодаря профессиональным управляющим доходность большинства ПИФов компании Сбербанк Управление Активами остается на высоком уровне.

В начале 2019 года убытки по итогам прошлого года зафиксированы у 9 ПИФов, остальные принесли своим пайщикам прибыль от 2,7% до 24,53% годовых.

В настоящий момент Сбербанк предлагает инвесторам лояльные условия участия:

Покупка, продажа и обмен паев (последнее – кроме ОПИФа Денежный) производится в день подачи заявки;
Сумма первоначальной покупки – 15 000, если сделку оформлять в офисе банка или УК, 1 000 рублей – при покупке в режиме онлайн;
Сумма последующих докупок – 1 000 вне зависимости от способа;
Надбавка при покупке – 0,5% и 1% в зависимости от цены покупки;
Скидка при продаже - от 0% до 2% в зависимости от срока обладания паями.

Минимальный срок вложения не установлен, однако стратегия каждого ПИФа подразумевает определенную продолжительность владения паев.

Пример :

ПИФ: Потребительский сектор в Сбербанке Управление Активами.

Стратегия: подразумевает вложения от 3 лет, так как в состав портфеля входят акции компаний потребительского сектора России, для которых характерны периода падения и роста.

Период: с сентября 2017 года до октября 2018 стоимость пая упала падала и с 2400 опустилась до 1900 руб., но уже в начале 2019 года восстановилась до 2100 руб. За последние три года прирост в процентах составил 1,24%.

*цифры округлены.

Длительный срок владения паями «сгладит» все падения и подъемы, и инвестор почти со 100% уверенностью получит положительный финансовый результат.

Владение паями более 3 лет имеет и другие преимущества. Так, инвестор по истечение этого срока не должен платить НДФЛ с разницы между ценой покупки и продажи актива. Максимальная сумма вычета – 3 млн. руб. за каждый полный год владения.

Пример

ПИФ: Глобальный интернет компании Сбербанк Управление Активами

Прирост за три года: 22,55%.

Вложения: 100 тыс. рублей.

Прибыль: в 2019 году после реализации паев инвестор получит на руки 122 550 руб.*

Сэкономленный налог: 0,13 * 22550 = порядка 2930 рублей.

*без учета комиссии

Как подобрать подходящий ПИФ

Рассмотрим как правильно выбрать доходный фонд, всегда ли этот параметр и как сформировать портфель, не приносящий убытков.

Доходность, динамика роста и СЧА

Интересно пронаблюдать динамику роста ПИФов под началом Сбербанк - Управление Активами.

К началу 2019 года доходность фондов выглядит следующим образом (расчетный срок 3 года):

Падение стоимости паев вполне объяснимо: первый ПИФ потерял за счет девальвации рубля, т.к. основу портфеля составили бумаги российских эмитентов в иностранной валюте, ПИФ Золото «просел» из-за снижения цены золота и акций золотодобывающих компаний.

Важно понимать - доходность ПИФа в прошлом не гарантирует такой же прибыли в будущем. Так, паи Электроэнергетики за 3 года выросли больше, чем вполовину, но за последний год продемонстрировали убыток в 12,65%.

Оценивать доходность ПИФов под попечительством Сбербанк - Управление Активами следует по следующим правилам:

Сравните доходность за год и за последние 3 года – динамика должна быть стабильно растущей, если цена пая колеблется, то это свидетельствует о волатильности актива;
Сравните доходность и бенчмарк – в идеале ПИФ должен обогнать бенчмарк, но при этом очертание графика может повторять очертание графика бенчмарка, т.к. на них действуют одни и те же рыночные законы;
Сопоставьте СЧА и доходность – расти должны оба, если СЧА падает, то непонятно откуда берется прибыль;
Сопоставьте приток денег и доходность – если в ПИФ делались активные вливания, возможно, рост был вызван именно этим.

Но для выбора ПИФа надо обращать внимание и на другие параметры.

Ключевые параметры для анализа

Помимо доходности, рассматриваемой в динамике и с оглядкой на бенчмарк, чтобы определить, хорошо или плохо работает паевой фонд, необходимо анализировать:

Состав активов. Например, в ПИФ Глобальный Интернет в УК Управление Активами входят акции российских и зарубежных IT-компаний: Яндекс, Mail.ru, Netflix, Alphabet, Facebook и др. Рост их котировок будет связан с подъемом отрасли в целом, следовательно, подорожают и паи ПИФов. Поэтому инвестор должен оценить ситуацию, изучить информационный материал и понять, будет ли в ближайшем будущем расти активы.
Изменения структуры активов. Например, ПИФ Активного управления своей фишкой сделал частую замену акций, входящих в его состав. Другие же фонды, например, Сбербанк Золото, отличаются стабильностью.
Стратегия. Рискованная стратегия приносит потенциально больший доход, но не исключены и довольно крупные просадки. Самые консервативные стратегии подразумевают сложения в облигации, депозиты или ETF. Прибыль по ним не самая большая зато более прогнозируемая.
Команда. Здесь следует смотреть, насколько успешны другие ПИФы, находящиеся под управлением той же команды. Например, созданный в начале 2018 года ПИФ Денежный Сбербанка Управление Активами находится под управлением команды, имеющей опыт работы с фондами облигаций. Следовательно, можно рассчитывать на хороший старт.
Коэффициенты. Их можно подсчитать самостоятельно или воспользоваться готовой аналитикой на сайте investfunds. Они помогут понять, насколько эффективно работает капитал по сравнению с рынком и бенчмарком, как соотносятся СЧА и доходность, используются ли все возможности и т.д., что значительно облегчит выбор фонда.

Использование аналитических материалов также помогает выбрать подходящий вариант.

Не стоит приобретать паи, когда цена на них составляет максимум – вполне возможно падение цены в дальнейшем (коррекция), и если вы купили бумагу, стоит быть готовым к «американским горкам».

Анализ доходности фонда поможет вычислить наиболее подходящее время для покупки благодаря цикличности.

Паи ПИФа Илья Муромец (относится к фондам акций), выгоднее всего покупать весной или летом, после периода выплаты дивидендов.
ПИФы облигаций падают в цене в начале года, когда управляющие проводят перебалансировку портфеля.
Инвестировать в индексные ПИФы можно практически в любое время – динамика роста стабильна, в долгосрочной перспективе - это всегда прибыль.

Как приобрести паи в УК Управление Активами

Преимущество Сбербанка - продуманная система обслуживания клиентов. С каждым годом время, которое клиент банка тратит на получение услуги сокращается - все больше операций совершается онлайн.

В офисе управляющей компании

Первый – подойти в отделение Сбербанка или в офис УК и оформить заявление на приобретение паев. Минимальная сумма сделки составит 15 000 руб. Оплатить покупку можно будет тут же наличкой либо картой – или потом, через Сбербанк онлайн либо банкомат, отправив деньги на расчетный счет, указанный в платежном поручении.

В Личном кабинете Сбербанк онлайн

Второй способ – дистанционный. Обратите внимание, покупка происходит не в ЛК Сбербанк Онлайн, а на отдельном портале - через Личный кабинет УК Управление Активами. Если у вас имеется запись на портале Госуслуг - регистрацию можно будет пройти в режиме реального времени, если нет - предварительно придется обратиться в отделение банка.

Перейти на сайт my.sberbank-am.ru ;
Нажать Войти через Госуслуги:

Ввести регистрационные данные портала, и вы перейдете в личный кабинет ПИФов Сбербанк Управление Активами:

В верхнем меню выбрать вкладку ПИФ.
Найти интересующий фонд и нажать Выбрать – Купить Паи:

Указать цену покупки (минимум 1000 рублей) и нажать Далее:

Заполнить анкету-заявку, заполнив часть вручную (большую часть данных программа получит автоматически через Госуслуги, но некоторую информацию придется вводить вручную и подтверждать):

Нажать Перейти к оплате.
После этого будет сформировано платежное поручение, которое надо будет оплатить в системе Сбербанк онлайн.

Для этого надо будет:

Зайти на сайт Сбербанка онлайн;
Выбрать раздел Платежи и переводы – ПИФы;
Выбрать название ПИФа;
Указать дату и идентификатор из платежного поручения (можно настроить автоплатеж или сохранить шаблон, так как в дальнейшем для покупки паев этого же фонда нужны будут те же реквизиты);
Подтвердить покупку.

Деньги будут зачислены на счет фонда в течение 6 дней, тогда же они появятся в Личном кабинете. Начисление процентов произведется на следующие сутки.

Фонд Денежный - как показал себя к 2019 году

Стратегия нацелена на умеренную доходность за счет вложений в депозиты отечественных банков и надежные облигации, которые проходят строгий отбор для минимизации рисков. Вхождение - от 1 тыс. рублей.

Обратите внимание, важное преимущество ПИФ Денежный - отсутствие комиссий при приобретении и погашении паев и низкая комиссия за управление (1% - УК Управление Активами и 0,3% - операционные издержки).

Его можно рассматривать как альтернативу депозиту, у вас всегда будет возможность снять средства в любое время.

Заключение

Компания предлагает приобрести паи на выгодных условиях. Большинство ПИФов Сбербанка на долгосрочной дистанции работают в плюс, однако для выбора наиболее подходящего фонда рекомендуется проанализировать их все по доходности, СЧА, коэффициентам, составу портфеля и другим параметрам.

Покупать паи удобнее всего в режиме онлайн через Личный кабинет – да и сумма минимальной инвестиции в этом случае будет ниже, всего 1000 рублей (+надбавка в 1%).

Таким образом, ПИФы Сбербанка Управление Активами дают инвесторам реальную возможность зарабатывать на фондовом рынке без самостоятельных торгов.

Со Сбербанком у меня не заладилось с самого начала. В далеком 2007 году я завела карту, чтобы бронировать отели, покупать билеты, расплачиваться на сайтах. Годовое обслуживание карты снялось сразу, как я положила деньги. А вот воспользоваться картой я не смогла: ни Booking, ни Iherb ее не принимали. За границу я ее не решилась брать, т.к. слышала от друзей, что в ресторане карту не приняли. Со Сбербанком я распрощалась на 10 лет.

Меня интересуют инвестиции и вдохновляют результаты всемирно известных инвесторов. А чем я, собственно, хуже?

Т.к. я училась на книгах об американском фондовом рынке, то сразу "прыгнула в воду", купила акции . Потом решила уменьшить риск и купить ПИФы. Сначала их изучила.

Преимущества ПИФов перед самостоятельным инвестированием:

наличие системы управления
выгоднее налогообложение
диверсификация

Недостатки:

комиссия управляющей компании (УК)
доп.комиссии
ограничения на объекты инвестирования

Если с преимуществами всё понятно, то с минусами без конкретных цифр и процентов ничего не ясно. Посмотрела отзывы по ПИФам. В целом, картина такая: вложил много - получил мало. Этому могут быть причины:

вход в рынок на росте
малый срок инвестирования
плохое управление фондом УК
и...большая скрытая комиссия

Но ПИФы меня уже влекли. Я тоже захотела быть пайщиком. Для понимания всего процесса я выделила 2 одинаковые суммы. Одну я вложила в ПИФ, другую - в акции. Я хотела узнать, кто победит.

Эксперимент начинается .

Зарегистрировалась на Сбербанк Управление Активами. Простая и быстрая регистрация онлайн, не сравнима с регистрацией у брокера, если вы сами собираетесь заниматься инвестированием.
1 пай любого фонда стоит 1000 рублей (хорошая цена). Пай доступен для любого.
Надбавка и скидка 1% (комиссия при покупке и продаже паев). Это очень большой %. При самостоятельном инвестировании самый большой процент я видела 0,3.
Про скрытые комиссии сказано вскользь (естественно).

Пришлось завести карту Сбербанка Моментум, чтобы без комиссий купить паи. Она бесплатная.
Если паи держишь более 3-х лет, то не надо платить 13% с прибыли и 1% скидки при выходе.
А вот информация по фондам невнятная. Большие проценты, которые не соответствуют действительности, и красивые графика роста.
Нет отчетов, что именно куплено на мои деньги. Может они вложены в "мусорные акции". Инвестирование проходит под девизом "Надейся и жди".

Я приобрела паи "Сбалансированного фонда" Сбербанка. Он состоит как из акций, т.к. и облигаций.

Одновременно, в этот же день у своего брокера я купила те же акции и облигации. Старалась приобрести в том же процентном соотношении, как в фонде.

Не всё удалось приобрести, поэтому эксперимент не считается "чистым". Но общая тенденция прослеживается. В тот день акции Сбера и Газпрома были в просадке.

Сбербанк Управление Активами 5 дней обрабатывал мой запрос на покупку. Деньги, естественно, снялись сразу. И когда мои паи появились в личном кабинете, то комиссия в 1% тоже была снята.

За 1-й месяц в "Сбалансированном фонде" я потеряла 0,3% от вложенной суммы.

Со 2-го по 4-й месяц была тенденция +1% -1%.

Акции и бонды, купленные мной самостоятельно за 4 месяца дали 17,5% от моей вложенной суммы.

Да, 4 месяца для ПИФов - это не срок. Но лично я, лучше положу деньги на депозит в банк.

Зависит ли доходность ПИФов от УК или только от ситуации на рынке? Зависит, но я и не вкладывала в рискованные фонды.

Все о тюнинге авто